Hova tegyük a pénzünket augusztus 1-je előtt és után?

Megosztás Tetszik

A magánszemélyeket 2013. augusztus 1-jétől megillető betéti kamatok, kötvény- és befektetésijegy-hozamok kifizetésekor a bankok, befektetési szolgáltatók a 16 százalék személyi jövedelemadón kívül 6 százalék egészségügyi hozzájárulást is levonják. Hogyan védekezzünk a legújabb sarc ellen?

Aki megteheti, mielőbb érdemes a megtakarított pénzét kamatadó-mentes, de legalább is eho-mentes befektetési formába átcsoportosítani.

Nincs teendője annak, akinek a megtakarítása megfelel a kamat, illetve a hozam eho-mentességi feltételeinek, például, ha 2006. szeptember 1-je előtt elhelyezett betét után kap majd kamatot, vagy ha a pénzét állampapírba fektette, vagy fekteti. Ugyanis az új szabályozás szerint mentes a 6 százalék eho alól:

– az EGT-állam által kibocsátott, forintban jegyzett, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír után fizetett kamattal, hozammal összefüggésben megállapított, vagy az ilyen értékpapír beváltásakor, visszaváltásakor, valamint átruházásakor megállapított kamatjövedelem,
– az olyan kollektív befektetési értékpapír után fizetett kamattal, hozammal összefüggésben, vagy a kollektív befektetési értékpapír beváltásakor, visszaváltásakor, valamint átruházásakor megállapított kamatjövedelem, amelynél
– az értékpapír tulajdonban tartásának időszakában mindvégig a kollektív befektetési értékpapírt kibocsátó szervezet szabályzatában vagy más hasonló, a befektető által megismerhető belső szabályában meghatározottak szerint a szervezet befektetésének legalább 80 százalékos arányban kell állampapírt tartalmaznia, és
– a kollektív befektetési értékpapírt kibocsátó szervezet az uniós jogi aktusokban megállapított tőkepiaci felügyelet hatálya alatt áll.