Nyugdíjba vonulás: a 2023. decemberi vagy a 2024. évi megállapítással lehet-e jobban járni?

Megosztás Tetszik

"Bizonytalan vagyok, hogy édesapám 2023. decemberi vagy 2024. évi nyugdíjmegállapítással jár-e jobban? A 65. évet betöltötte 2023. szeptemberben, 50 év szolgálati idővel rendelkezik, de még nem ment nyugdíjba. Hol tudják kiszámolni neki hozzávetőlegesen a nyugellátás összegét a két évre vonatkozóan?" – kérdezte olvasónk. Winkler Róbert nyugdíjszakértő válaszolt.

Az idei évre vonatkozó valorizációs szorzók kihirdetéséig nem lehet pontosan meghatározni, hogy a 2023. évi vagy a 2024. évi kezdő nyugdíjazás eredményez-e magasabb összegű kezdő nyugdíjat, illetve előzetes számítást sem lehet végezni e tekintetben – szögezte le válasza elején szakértőnk.

Az idei valorizációs szorzószámok várható mértékére a Központi Statisztikai Hivatal gyorstájékoztatói adhatnak némi támpontot. A KSH december végén megjelent gyorstájékoztatója szerint 2023. év első tíz hónapjában a bruttó és a nettó keresetek 14 százalékkal nőttek az előző év azonos időszakához viszonyítva, ezért amennyiben ez a növekedés 2023. év egészére is fennmarad, abban az esetben a 2024. évi valorizációs szorzókat is e növekedésnek megfelelően határozzák majd meg idén március vége felé. Ez egyben azt is jelenti, hogy azonos kereseti adatok és szolgálati idő esetén a 2024. januárjától megállapított nyugdíjak nagyságrendileg 14 százalékkal magasabb mértékűek lesznek, mintha a nyugellátás megállapítására 2023. végétől kerülne sor.

Az előzőekkel összefüggésben azonban azt is érdemes tudni, hogy azon személyt, aki részére a nyugellátást legkésőbb 2023. december 31-ei kezdő időponttól állapítják meg, azt 2024. január 1-jétől már megilleti a mindenkor érvényes éves nyugdíjemelés – 2024. január 1-jétől 6 százalék –, továbbá a 13. havi nyugdíj teljes összege, valamint az esetleges nyugdíjprémium és szükség esetén az évközi kiegészítő nyugdíjemelés. Ezzel szemben a 2024-től nyugdíjassá váló személyeket legkorábban 2025. évtől illeti meg a rendszeres nyugdíjemelés és a 13. havi nyugellátás.

Amennyiben idén januárban nyújtják be a nyugdíjkérelmet, úgy érdemes megjelölni 2024. január 1-jét a nyugdíjmegállapítás kezdő időpontjaként, azzal, hogy kérik a tájékoztatást arra vonatkozóan, mely kezdő időpont eredményez magasabb összegű nyugdíjat, és annak tudatában fognak utólag nyilatkozni a nyugdíjmegállapítás tényleges kezdő időpontja tekintetében.

Azt is meg kell említeni, hogy amennyiben az édesapa 2023. szeptemberre visszamenőleg kéri megállapítani a nyugdíjat, abban az esetben egyszerre egy nagyobb összegű pénzellátáshoz fog jutni, valamint a visszamenőleges igényérvényesítés miatt – mivel utólag lesz nyugdíjas egy korábbi időponttól, és nyugdíjasként a keresőtevékenysége alapján már nem válik biztosítottá, a 2023. szeptembertől a nyugdíjigény elbírálásának időpontjáig szerzett kereseteiből levont 18,5 százalékos társadalombiztosítási járulékot is vissza lehet igényelni.

OLVASSA EL kapcsolódó cikkünket is! Jogosultság öregségi nyugdíjra 2024-ben