Így takarékoskodtunk a nyugdíjas évekre

Megosztás Tetszik

Jelentős összegeket fizettek be az önkéntes nyugdíjkasszákba a pénztári tagok és munkáltatóik is – derült ki két nyugdíjpénztár összegzéséből is.

Csaknem 440 millió forint adományt utaltak munkavállalóik számára a vállalatok tavaly az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztáron keresztül, egy év alatt több mint 84 százalékkal nőtt a nyugdíjcélú munkáltatói hozzájáruláson felül nyújtható adományok összege.

Az eseti, vagy rendszeres jelleggel nyújtott adományok népszerűségét mutatja, hogy a tavalyi összeg meghaladta a korábbi három évben folyósított adományok összértékét.

A nyugdíjpénztár szerint a vállalatok körében nem csak az adó- és költségelőnyök miatt, de a munkavállalók lojalitásának és pénzügyi tudatosságának növelése érdekében is hasznos ez a béren kívüli juttatás.

Az évértékelőből kiderült az is, hogy tavaly 6 milliárd forintnyi önkéntes nyugdíjpénztári befizetéssel támogatták dolgozóikat a munkáltatók. A tagok száma 2015-ben több mint 219 ezerre nőtt és az összesített tagbefizetések 15 százalékkal növekedtek.

Nagy Csaba, az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója hangsúlyozta, a munkavállalók megértették, hogy az állami nyugdíj nem lesz elegendő ahhoz, hogy kiegyensúlyozott, napi anyagi gondoktól mentes hétköznapokat tudjanak teremteni. Egyúttal a munkáltatók részéről is megvan a törekvés, hogy ne csak az azonnal elkölthető juttatásokat biztosítsák munkavállalóik részére − jegyezte meg.

Rekordbevételt ért el 2015-ben az Aegon Önkéntes Pénztára, az éves tagdíjbevétel meghaladta a 12,4 milliárd forintot, ami 14 százalékos növekedést jelent az előző évhez képest. A legjobban teljesítő alap továbbra is a Klímaváltozási, amely tavaly 5 százalék hozamot produkált.

Az Aegon Önkéntes Pénztár közel 180 ezer fős tagságával és 146 milliárdos vagyonával Magyarország harmadik legnagyobb pénztára.

A növekedés egyik oka, hogy a tagok egyre tudatosabban gondolnak a nyugdíjas éveikre így évről évre nagyobb összeget takarítanak meg. Az egyéni befizetések az elmúlt években jelentősen növekedtek (16-19 százalék), továbbá 2015-ben pozitív fordulat az is, hogy hosszú idő óta először a vállalatok 9 százalékkal több nyugdíjpénztári hozzájárulást fizettek a munkavállalóik részére. A másik oka, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári befizetések után is igénybe vehető a 20 százalékos adó-visszatérítés. A tagdíjbefizetések ugrásszerűen növekednek az év végén: tavaly az utolsó negyedévben, az adóhajrában érkezett be az egyéni tagdíjbefizetések 38 százaléka, közel 2,5 milliárd forint.

„Örömmel tapasztaljuk, hogy az önkéntes megtakarítások érdekében folytatott figyelemfelhívó kampányunk egyre több emberhez ér el, és a lakosság mellett a vállalatok is ismét foglalkoznak a nyugdíj-megtakarításokkal” – mondta el Ludvai Judit, az Aegon Magyarország Pénztárszolgáltató Zrt. vezérigazgatója. „Sokan felismerték az egyértelmű előnyeit ennek a megtakarítási formának, mi pedig igyekszünk minél könnyebbé tenni számukra a befizetéseket. Ezért 2015-ben elindítottuk a bankkártyás fizetés lehetőségét, amelyet szép számmal vettek igénybe tagjaink az online rendszeren keresztül.”

A lassuló világgazdaság miatt növekvő kockázatok ellenére a portfóliók mindegyike inflációt jelentősen meghaladó hozamot produkált, mert a jól teljesítő kötvénypiacok, különösen a hazai kötvények ellensúlyozták a kockázatos eszközök vegyes teljesítményét. Az Aegon Önkéntes Pénztár legjobban teljesítő alapja ismét a Klímaváltozási lett, amely az elmúlt években piacvezető volt. Az Aegon a pénztártagok nagy részének (70 százalék) megtakarításán több mint 4 százalékos hozamot ért el. Érdemes a befektetéseket nagyobb, 10-15 éves időtávlatban is megvizsgálni, ekkor is azt látjuk, hogy az Aegon Önkéntes Pénztári tagok vagyona minden esetben jelentősen, az infláció felett nőtt. A Szakértői Abszolút hozam és a Klímaváltozási Alapok ugyan még csak 7 teljes évet zártak, de ezen időszak alatt 8,49/10,77 százalék hozamot értek el, ami jelentős (5,69 százalék és 7,97 százalék) infláció feletti hozamot jelent.