Gyanús lehet a gyakori bankszámla kivét-betét?

Megosztás Tetszik

Pénzmosásnak minősül-e, ha valaki gyakran vett ki és tett be pénzt a számlájára? A kérdésre az Adózóna szakértője, Angyal József válaszol.

Évekkel ezelőtt bankba tett hol kisebb, nagyobb pénzösszeg gyakori be és kivéttel pénzmosás gyanús lehet-e?

Önmagában pénzbefizetés és kivét még nem alapozza meg a pénzmosás gyanúját. Egyéb körülményeknek is utalni kell a pénzmosás gyanújára.

A pénzmosás hatályos büntetőjogi szabályozása Magyarországon című tanulmányában Dr. Gál István László, egyetemi adjunktus azt írja: "A pénzmosás olyan illegális, rendszerint a gazdasági szférában megvalósuló szolgáltatás, amely valamilyen (egy korábbi bűncselekményből származó) “piszkos” pénzt látszólag legális forrásból származó pénzzé konvertál. A műveletek célja nem profitrealizálás, hanem pusztán a pénz illegális eredetének felismerhetetlenné tétele, ezért ez a tevékenység jellemzően kisebb-nagyobb veszteséget eredményez, mégpedig akár hosszabb távon is – ez a pénzmosás egyik tipikus ismérve. Mivel a “technológia” jórészt különböző pénzügyi műveletek felhasználásával valósul meg, közelebb jutunk a pénzmosás lényegének feltárásához, ha azt illegális pénzügyi szolgáltatásként definiáljuk. Fontos hangsúlyozni, hogy a pénzmosás részmozzanatait alkotó egyes műveletek önmagukban szinte mindig legálisak, a műveletsorozat egésze viszont az eredetleplezési célzat miatt illegális.". A szerző a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének honlapján közzétett tanulmányában részletesen kitér a pénzmosás formáira, az ezekhez kapcsolódó tevékenységekre, s a körülmények értelmezésére, értékelésére is.