Hiányosan, megtévesztően tájékoztatta ügyfeleit az eBrókerház

2017.12.25., 14:13 Frissítve: 2017.12.22., 14:48

Tetszik

Összesen 42 millió forint bírságot szabott ki az eBrókerházra, többek közt a tevékenységét nem maradéktalanul az ügyfélérdekekkel összhangban végző végrehajtási partner alkalmazása, a hiányos és megtévesztő befektetői tájékoztatás, valamint az összeférhetetlenségi és a pénzmosás kiszűrésére hivatott szabályok megsértése miatt a Magyar Nemzeti Bank (MNB). A felügyelő hatóság kötelezte a befektetési szolgáltatót a hiányosságok kijavítására rövid határidőn belül.

A kiadott közlemény szerint a vizsgálat megállapította, hogy az ügyfelek megbízásainak teljesítésére alkalmazott végrehajtási partner érdekei nem voltak teljes mértékben összhangban a befektetők érdekeivel. Nem voltak olyan összeférhetelenségi szabályok, intézkedések, amelyek kezelték volna ezt a befektetők számára hátrányos érdekkonfliktust.

Az eBrokerház megsértette emellett a kiszervezésre vonatkozó szabályokat is, illetve nem mérte megfelelően az üzleti partnerével szemben keletkező partnerkockázatot.

Az MNB megállapítása szerint az eBrókerház nem adott megfelelő tájékoztatást a meglévő és leendő ügyfeleinek bizonyos tőkepiaci műveletek költségszámításának módjáról, alapjáról. A befektetőknél alkalmazott előzetes tájékozódási kérdőívek nem tértek ki a kínált ügyletek lényegi jellemzőire és nem mérték fel az ezek kockázataival kapcsolatos ügyfélismereteket.

Az eBrókerház félreértelmezhető tájékoztatást adott – reklámjaiban is – a kínált pénzügyi eszközök típusáról. A felek közti beszélgetések során a szolgáltató nem adott az ügyfeleknek kiegyensúlyozott tájékoztatást, a kínált szolgáltatások előnyös tulajdonságai mellett nem, vagy csak hiányosan számolt be azok hátrányos jellemzőiről, kockázatairól és költségeiről.

Az eBrókerház nem végezte el a pénzmosás megakadályozására hivatott szűréseket, az első vagy újbóli ügyfél-átvilágításokat, ennek ellenére teljesítette e befektetők ügyleti megbízásait is.

Határozatában az MNB 27 millió forint felügyeleti és 15 millió forint fogyasztóvédelmi bírságot szabott ki az eBrókerházra, és felszólította a feltárt jogsértések rövid határidőn belüli kijavítására.

A bírság mértékénél enyhítő körülmény volt többek közt a befektetési szolgáltató alacsony piaci részesedése, és az, hogy a társaság már a vizsgálat alatt megkezdte a hiányosságok egy részének pótlását.

Súlyosító körülménynek számított egyebek közt a több szabályszegés miatti magas kockázat, illetve, hogy azok egy része rendszerszintű hiányosságnak minősült.

Hozzon ki többet az Adózónából!
Előfizetőink és 14 napos próba-előfizetőink teljes terjedelmükben olvashatják cikkeinket, emellett többek között elérik a Kérdések és Válaszok archívum valamennyi válaszát, és kérdezhetnek szakértőinktől is.

Hozzászólások (0)

Új hozzászólás

Kérjük, hogy szakértőinknek szóló kérdését ne kommentben tegye fel! Használja helyette a kérdés-válasz funkciót, kérdésében hivatkozzon az érintett írásra, lehetőleg annak URL-jét is megadva. A választ csak így tudjuk garantálni. Köszönjük!
Az Adózóna moderálási alapelveit ITT találja.